Схемы Понци. Финансовые пирамиды. Меры предосторожности для борьбы с «мутными» схемами

Мошенники и хакеры по всему миру ежегодно собирают цифровые активы на огромные суммы с помощью незаконной деятельности. Большинство обманщиков злоупотребляют наивностью и незнанием новичков в криптопространстве. Фальшивые продажи токенов, обещания выплатить огромную прибыль, незарегистрированные ICO и многое другое.

Что такое схема Понци?

До сих пор схема Понци остается впечатляющим способом обмануть инвесторов на традиционных и криптовалютных рынках. В контексте криптовалютных рынков цифровые активы берутся из кошелька инвестора в обмен на обещания экстраординарной прибыли, делая вид, что они инвестируются по какой-то чудесной формуле, а после выплачивается прибыль ранним инвесторам деньгами новых инвесторов, пойманных в ловушку.

Схема Понци работает до тех пор, пока поступающие деньги от недавно привлеченных инвесторов могут покрывать доходность старых инвесторов, но как только поток вновь поступающих денег замедляется, схема завершается, и все сворачивается. Эта схема считается разновидностью инвестиционного мошенничества, основанного на фальшивых обещаниях и массированной рекламе. Кажется, что мошенники вкладывают деньги, но на самом деле инвесторами манипулируют, и они быстро теряют деньги. Благодаря сложной отслеживаемости и меньшему количеству регулирующих механизмов, схемы Понци выживают в течение длительных периодов времени.

Меры предосторожности для борьбы со схемами Понци

• Не стоит вкладывать свои цифровые активы в проект, если он звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Когда кто-то обращается с предложением о небольшом риске и высокой доходности, нужно найти все ресурсы, подтверждающие подлинность схемы.

• ROI или возврат инвестиций часто колеблются в зависимости от ситуации на рынке и непоследовательны. Всегда следует проявлять любопытство к проекту, если он дает стабильную прибыль, независимо от рыночных условий.

• Документы проекта следует перепроверять, чтобы узнать регистрацию в регулирующих органах и лицензию связанных продавцов или членов команды. Схемы Понци, как правило, не регистрируются и связаны с нелицензированными продавцами, что может спасти их от радаров наблюдения.

• Большинство законных инвестиционных возможностей требуют некоторой минимальной инвестиционной квалификации, чтобы быть аккредитованным инвестором. Если какая-либо новая схема не учитывает какие-либо базовые параметры или даже вашу месячную зарплату, то стоит быть настроенным крайне скептически.

• Вопросы, связанные с оформлением документов и обналичиванием полученных платежей, могут открыть глаза на мошеннические схемы. Следует прочитать проспект, технический документ, политику оплаты и другие источники, чтобы полностью узнать о проекте.

• Схемы Понци, связанные с криптовалютой, иногда могут иметь разные мотивы, такие как кража личной информации и данных, связанных с инвесторами. Следует установить в своей системе VPN, шифрующую весь трафик в Интернете, а также иметь физический ключ для обеспечения безопасности.

Что такое пирамида?

Схема пирамиды имеет немного другую структуру, чем у коварной схемы Понци. В схеме пирамиды рекрутеры нанимают людей для выполнения некоторых задач и просят их набирать больше в длинной цепочке, добавляя несколько уровней, чтобы поддерживать вершину пирамиды. Постепенно набор и спонсорство начинают сокращаться, а финансовые транзакции - расти. Это приводит к хорошей прибыли для первых участников, а основание пирамиды зарабатывает копейки.

Два фактора - загруженность товарных запасов и отсутствие розничных продаж, могут просто указать на то, что эта схема является мошеннической и пирамидальной. В рамках программы стимулирования компании рекрутеров предлагалось покупать на их сайтах продукты, которые они могли продавать, в основном по более высоким ценам, что в конечном итоге привело к значительной прибыли. Также многие компании могут похвастаться продажей продукции, но на самом деле продукт гниет в углу склада. Таким образом, это схема, позволяющая зарабатывать деньги на обычном продукте, убеждая людей в возможностях зарабатывания денег, и в конечном итоге уйти после получения прибыли.

Меры предосторожности для борьбы со схемами пирамид

• Проекты с преувеличенными заявлениями, нацеленные на создание цепочки для продажи продуктов, могут быть схемой пирамиды. Следует внимательно прочитать о членах команды, прежде чем стать ее участником.

• Проверить фактические цены на продаваемый товар, так как они могут быть завышены, а также ознакомиться с политикой оплаты.

• Быть осторожным с программами, заявляющими о секретном плане, подключении за границу или которые трудно проверить. Подозрительные отношения, которые сложно проверить, могут быть пирамидой.

• Многие схемы обманывают клиента, беря с него регистрационный сбор, а затем откладывают запуск компании или никогда не запускают. Эти типы схем могут быть схемами пирамид, если после первоначального запуска они дают оправдания на каждом этапе.

• Нужно остерегаться программ, которые пытаются обмануть наивных инвесторов, обещая им инвестировать в высокотехнологичные или дерегулируемые рынки. Эти проекты могут рухнуть после заработка денег.

И схемы Понци, и пирамиды являются прибыльными из-за их ложных обещаний вернуть высокую прибыль с небольшими инвестициями. Но и то, и другое является незаконной деятельностью и рушится после обмана пользователей и кражи их денег.